かんこく！　韓国の反応翻訳ブログ

利息どころか元金全て蒸発？…1兆販売の金融商品「爆弾」

[アンカー]

元金が保証されるという銀行の言葉を信じて投資したら、利息どころか元金まで危ないとなればどうしますか？いくつかの銀行が1兆ウォン分も売った金融商品が元本すべてを失いかねないという懸念が高まっています。論議が大きくなるにつれ、金融当局が一歩遅れて実態把握に乗り出しました。

イ・ハンジュ記者です。

[記者]

問題となった金融商品であるDLSとDLFは、海外金利と連動したデリバティブ（金融派生商品）です。

お金を預ける時に金利が一定の範囲にとどまれば、4～5％の利益を得ます。

ウリィ銀行とKEBハナ銀行が主に販売しました。

販売総額は1兆ウォンに達します。

しかし、米中貿易戦争の余波で、グローバル金利が揺れ動くと、大規模な損失が控えています。

ウリィ銀行が販売した商品の場合、ドイツ国債金利が-0.2％以上であれば利益を得ることができますが、最近-0.7％まで落ちました。

すぐ次の月から満期で返ってくるわけですが、このままでは元金の10％すら助かりません。

損失額が数千億ウォンに達する可能性があるという見通しが出てきます。

多くの企業が倒産した「KIKO事態（※）」とそっくりです。

金融当局は、一歩遅れて実態把握に乗り出しました。

金融当局は、今週中にウリィ銀行とKEBハナ銀行の調査に着手します。

金融監督院は、紛争調整申請が入ってきた苦情を検討した結果、リスクを適切に通知しない事例が多いことが報告さています。


※KIKO（Knock In Knock Out）事態

韓国で猛威を振るった「ＫＩＫＯオプション」（引用元：新宿会計士の政治経済評論）
https://shinjukuacc.com/20180403-01/

この「ＫＩＫＯオプション」、2008年の、いわゆる「リーマン・ショック」前後で、韓国で大きな社会問題となった金融商品です。為替相場がウォン高・ドル安方向に行けば儲かるようなＫＩＫＯオプションで、利用していたのは中小企業が多かったようです。

しかし、金融危機直後ということもあり、当時、実際には猛烈なウォン安・ドル高方向に向かい、一時は１ドル＝2000ウォン近くにまで下落する展開となりました。2008年といえば、ちょうど1998年の韓国の「ＩＭＦショック」から10年目であり、再び韓国が金融破綻するのではないかとの恐れもありました。

しかし、2008年12月に日本銀行が韓国銀行との間で、「円・ウォン」の通貨スワップ（ＢＳＡ）協定の規模を200億米ドル相当額にまで拡充するなどしたおかげで、パニックが過ぎ去り、無事、韓国はこの危機を乗り越えました。

（余談ですが、「日本が通貨スワップを拡充してくれたおかげで危機を乗り切った」という事実をきちんと報じている韓国メディアが存在しないのは、お約束といえるかもしれません。）

それはともかく、経済が破綻する直前にまで追い込まれるほど韓国社会を蝕んだこの「ＫＩＫＯ」という金融商品については、あまり詳しく触れられていません。









何処かの韓国人

決定は本人がしたんだから本人だけが責任を持て。



何処かの韓国人

投資家だけの被害なら良いが、これ弾けて銀行が倒れると…ブルブル



何処かの韓国人

国全体がメチャクチャだ…



何処かの韓国人

今春、2億ウォンを香港のハンセン指数連動ELSに入れておいた。
そして今、香港の事態のために不安すぎてまったく眠れない…



何処かの韓国人

どうするんでしょうか…
年金はもう余力がないんですが…



何処かの韓国人

超ハイリスクデリバティブは素人では内容理解が容易ではないのに無分別に売ってたなら、金融監督院はなぜ必要​​なのか？
まったく役に立たってない。



何処かの韓国人

また税金使おうと雰囲気醸成させてるんだな…



何処かの韓国人

手数料のために株式よりも危険な商品を1兆ウォンも売ったのか…



何処かの韓国人

元金の10％も未知数ｗｗｗ
ビットコインの方がマシだｗｗｗ



何処かの韓国人

常識的に7～8％の利益が出るものの元本の損失の可能性がないなんて考えるか？
詐欺師銀行員たちが隠してたんだろ。



何処かの韓国人

ドイツの国債金利-0.7％は予測出来なかった…；；



何処かの韓国人

これは銀行が問題ではない…商品自体がゴミ商品のため…仕方ない…
ただ、元本の損失の文言があれば登録しないことが最善である…
そして監督院はあんなリスク商品を銀行で売らないようにさせろ…



何処かの韓国人

DLS金利連携型デリバティブをPBを介してDLF形式で売って儲けたのに、このようなリスクの高い金融派生商品を、まるで元金が保証されるように印象操作していた場合、不完全販売で損害賠償の要件はなる。
しかし、すでに世界の景気減速の兆候が昨年末から確実に現れて長短期債金利逆転も二回現れていたのに、債券金利を基礎資産としたこのようなデリバティブを、このような切り込みで売り込むことは、金融知識のない一般人たちを完全に殺す気の腐った奴らだ…



何処かの韓国人

私は海外ファンドに全財産を投資して10年後に買い戻したが、国内でアパート3件運用して全部飛ばした。
しかし、証券会社では手数料のみで1億ウォン以上取って行ったにも関わらず10ウォンも補償してくれなかった。
この問題も、投資家が責任を負わなければならないと思う。



何処かの韓国人

韓国の経済規模を考えればリーマン・ショックを超える規模の災害である。



何処かの韓国人

銀行も貯蓄銀行のように一発で行く可能性があるね…




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